近年来,上海农商银行积极践行ESG理念,致力于“打造长三角最具绿色发展底色的银行”,发行绿色金融债也成为该行拓宽绿色金融融资渠道、引导社会资本专项支持绿色发展的重要举措。今年7月,上海农商银行成功发行30亿元、3年期绿色金融债(债券简称:23上海农商绿色债01;债券代码:2321019),票面利率2.67%,募集资金将专项用于节能环保产业、清洁能源产业、基础设施绿色升级等绿色领域项目。
债券发行后,该行按照《绿色债券支持项目目录(2021年版)》,严格筛选、积极对接,近期成功落地首批绿色金融债项目,募集资金主要投向新能源电池、超低能耗建筑、绿色建筑等绿色项目建设。
推动绿色技术发展,助力能源结构转型
近年来,随着国家对新能源汽车科技创新的不断重视,以新能源汽车、风力发电、光伏发电为代表的绿色能源设施对动力电池、储能电池的需求量日益提升。LJ新能源科技有限公司成立于2020年,是世界500强青山实业集团旗下一家新能源创新高科技锂电池公司,在上海和嘉善均设有研发中心和生产基地。公司积极响应政策号召,计划一期、二期投资建设年产32GWh动力与储能系统项目,满产时可满足约60万辆新能源汽车对锂电池的需求,约占2022年全国新能源汽车销量的1/10。但由于项目建设总投入金额较大,一期项目总投资就近60亿元,且项目投资回报周期较长,亟需信贷资金支持项目顺利落地。
了解到客户需求,上海农商银行成立绿色金融工作专班,在上海、浙江等地实地调研,掌握行业信息和项目情况;联合牵头银行组建银团贷款,提供长达10年期的大额授信、合理安排提款周期和还款计划,满足项目对大额信贷资金需求的同时降低还款压力;行内建立绿色审批通道、优化担保方式,配套生产所需的流动资金授信业务,有效缓解客户资金压力。一揽子的信贷支持举措,及时解决了绿色能源项目资金量需求大、投资回报期限长的融资难题,实现了环境效益与经济效益的双赢。
赋能绿色城区建设,提升人居环境水准
建筑行业是传统的碳排放大户,根据中国建筑节能协会数据,建筑全过程碳排放量占全国碳排放比例达到50%。XFZC有限公司专注徐汇区城市开发建设,响应上海市关于基础设施绿色升级、绿色生态城区建设等政策,开展超低能耗建筑建设,比传统建筑节能50%以上。但相比于普通建筑,超低能耗建筑的建设成本需要增加600-1000元/每平米,总投入成本更高,对信贷资金的需求量更大,仅一期地块的总投资近30亿元。
上海农商银行了解情况后联合其他银行及时组建银团贷款,覆盖项目建设安装等工程款项,保障该笔项目信贷额度充足;较为优惠的贷款利率也切实降低了该项目的财务成本,保障该项目建成落地。该住宅项目建成之后,将实现冬暖夏凉,节能减排、降噪隔音,有效改善居民生活空间。
除了超低能耗建筑项目,本次绿色金融债还定向支持了三星级绿色建筑等项目建设,金融力量赋能申城提升人居环境水准,实现城市绿色低碳高质量发展。
近年来,上海农商银行紧扣国家绿色低碳转型战略,将绿色金融纳入全行新三年发展战略中,立足“打造长三角最具绿色发展底色的银行”的目标,从战略高度推进绿色金融发展。持续创新绿色金融产品及服务,创新推出节水惠、CCER融资、排污权融资、碳排放权融资等一系列创新产品,形成了涵盖绿色信贷、绿色债券、绿色零售、绿色资金等领域的绿色金融综合产品体系。截至2023年9月末,上海农商银行绿色信贷余额超580亿元,较上年末增长超145亿元。
下阶段,上海农商银行将持续用好绿色金融债,丰富直接融资渠道,加大绿色信贷投放,引导和促进更多社会资金投向支持绿色产业领域,为经济社会绿色转型贡献更多金融力量。