随着我国经济的快速发展和对外开放的不断深化，外汇业务种类日益增多，业务办理时效要求不断提高，传统的外汇管理方式难以满足市场的多样化需求。
为持续推进外汇领域高水平开放与高质量发展，进一步提升银行外汇展业能力，促进跨境贸易与投融资便利化，防范跨境资金流动风险，国家外汇管理局印发《银行外汇展业管理办法（试行）》，自2024年1月1日起施行。在国家外汇管理局的指导下，交通银行积极开展外汇展业改革试点，推动银行外汇业务流程再造，服务实体经济，助力打造“越诚信、越便利”的优质营商环境。交通银行上海市分行作为唯一总部在沪的中管金融机构所在地分行，率先在上海地区启动外汇展业改革试点。
此次改革的核心是通过构建全新外汇展业框架，实现全流程管控，内容包括客户尽职调查、客户分类、差异化审查、风险交易监测及报告四个主要环节。通过强化事前和事后风险管理，打破既往“防风险”对事中环节的路径依赖，为进一步扩大“便利化”创造条件。
通过参与改革试点，交通银行合规建设水平与对客服务质量持续提升，银行能够更快响应市场和客户需求的变化，提高客户服务品质，及时满足客户需求。优质客户办理外汇业务流程将进一步简化，可以享受更便捷的银行服务，同时更加灵活地调配和使用外汇资金，加快资金周转速度，降低资金占用成本。
以上海某供应链综合服务公司为例，公司外汇收支以运费为主，频率高、笔数多，上半年累计发生外汇收支4300余笔，金额约7000万美元。公司以往办理外汇收支需逐笔提交相关材料，涉及公司财务、业务等多个环节，费时费力。通过配合交通银行展业尽调，目前公司已可凭指令直接办理外汇收支，单笔业务办理时间压缩至10分钟以内，单日可节约半天以上办理时间，收付汇效率明显提升。公司对此项改革试点高度肯定，相关负责人说：“外汇展业改革试点将为公司有效节约各项人力、时间成本，公司深切体会到了外汇管理部门对市场主体的政策关怀和业务支持。”
银行外汇展业改革是国家外汇管理局落实中央金融工作会议要求、稳步扩大金融领域制度型开放、更好统筹防风险和便利化的重要举措。交通银行践行大行使命，积极响应改革号召，通过创新和优化管理机制，提升金融服务效率和风险防控能力。下阶段，交通银行上海市分行将在外汇局上海市分局的指导下，稳妥推进外汇展业改革试点工作，以服务实体经济为宗旨，统筹优化外汇服务与风险防控，让更多企业真正享受到“越诚信、越便利”的政策红利，为上海国际金融中心建设贡献先锋力量。